{"id":12701,"date":"2024-08-23T14:09:20","date_gmt":"2024-08-23T21:09:20","guid":{"rendered":"https:\/\/www.soundcu.com\/?p=12701"},"modified":"2024-10-02T16:23:36","modified_gmt":"2024-10-02T23:23:36","slug":"the-importance-of-having-a-will-and-estate-plan","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/the-importance-of-having-a-will-and-estate-plan\/","title":{"rendered":"La importancia de tener un testamento y un plan sucesorio"},"content":{"rendered":"
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La importancia de tener un testamento y un plan sucesorio<\/h2>\n

Muchas personas todav\u00eda creen que un plan patrimonial est\u00e1 reservado para aquellos con millones y mansiones. Esto podr\u00eda ser parte de la raz\u00f3n por la que solo 42% de adultos <\/a>En Estados Unidos, es com\u00fan contar con documentos de planificaci\u00f3n patrimonial, como testamentos y poderes notariales. Pero lo importante es que cualquier persona preocupada por el futuro de sus seres queridos o de sus bienes puede beneficiarse de la planificaci\u00f3n patrimonial. Si bien es posible que no planee dejar una gran herencia a sus familiares al fallecer, la planificaci\u00f3n patrimonial es la \u00fanica manera de asegurar que sus bienes se destinen a las personas o las organizaciones ben\u00e9ficas que m\u00e1s aprecia. Y, a menudo a\u00fan m\u00e1s importante, el testamento, que constituye la base de dicha planificaci\u00f3n, es tambi\u00e9n la \u00fanica forma de designar tutores para los hijos menores de edad.<\/p>\n

Pero, \u00bfqu\u00e9 es exactamente un plan patrimonial? Es un conjunto de documentos legales que determinan qui\u00e9n puede tomar decisiones en su nombre si usted no puede hacerlo y qui\u00e9n heredar\u00e1 sus bienes tras su fallecimiento. Sus documentos de planificaci\u00f3n patrimonial deben incluir un testamento, que establece la tutela de sus hijos y bienes; un testamento vital, que indica sus preferencias para un hospital en caso de necesitar soporte vital; y poderes notariales. En cuanto a estos \u00faltimos, necesita dos: uno para asuntos financieros y otro para asuntos de salud. Estos otorgan a la persona designada el derecho a actuar en su nombre y tomar decisiones financieras y de salud. Como parte de su plan patrimonial, tambi\u00e9n puede considerar la creaci\u00f3n de un fideicomiso revocable (o en vida), que puede ayudarle a evitar el proceso sucesorio.<\/p>\n

La forma en que decida estructurar su plan patrimonial depende de usted y de su abogado; lo m\u00e1s importante es que tenga uno. Sin un plan patrimonial, puede haber confusi\u00f3n y estr\u00e9s entre sus herederos. Con uno, usted puede controlar qu\u00e9 sucede con sus bienes y facilitarles la vida a sus seres queridos. Pero una cosa es saber que la planificaci\u00f3n patrimonial es \u00fatil y otra muy distinta saber por d\u00f3nde empezar. Aqu\u00ed le presentamos los pasos que debe seguir para comenzar.<\/p>\n

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Trabaje con un abogado de confianza.<\/h3>\n

Para comenzar el proceso de planificaci\u00f3n patrimonial, es recomendable contar con un abogado de confianza que le ayude a comprender la documentaci\u00f3n necesaria. Este profesional podr\u00e1 escuchar sus necesidades y deseos y plasmarlos en documentos legales que perduren en el tiempo. Si cuenta con un asesor financiero, su abogado podr\u00e1 coordinarse con \u00e9l para determinar qu\u00e9 debe incluirse en su plan patrimonial.<\/p>\n

Si no tienes un abogado de confianza en tu vida, busca a personas en las que conf\u00edes y preg\u00fantales a qui\u00e9n han utilizado. Tambi\u00e9n puedes consultar con el Academia Estadounidense de Abogados de Planificaci\u00f3n Patrimonial<\/a> y el Asociaci\u00f3n Nacional de Planificadores Patrimoniales y Consejos<\/a> Para encontrar un profesional de confianza cerca de usted.<\/p>\n

Si el costo de un abogado es demasiado alto, o si prefiere hacerlo usted mismo, existen algunos buenos programas y herramientas de software para la planificaci\u00f3n patrimonial en el mercado (espec\u00edficamente Hacedor de testamentos<\/a> y LegalZoom<\/a>.Sin embargo, si te lo puedes permitir, que un abogado revise los formularios que creas con el software es una buena soluci\u00f3n intermedia.<\/p>\n

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Elabore su plan e incluya a su familia en el proceso.<\/strong><\/h3>\n

Parte de la planificaci\u00f3n patrimonial implica asegurarse de que todos sus bienes tengan un destino tras su fallecimiento. Para garantizar que sus herederos reciban la ayuda necesaria, deber\u00e1 designar beneficiarios en todas sus cuentas financieras, incluyendo las de jubilaci\u00f3n, corrientes y de ahorro.<\/p>\n

Tambi\u00e9n es importante que hables con tus seres queridos sobre tus objetivos para el futuro de tu patrimonio. Esto no solo te ayudar\u00e1 a consolidar un plan para tus bienes, sino que tambi\u00e9n crear\u00e1 una base de transparencia que facilitar\u00e1 a tu familia, en caso de que necesiten comunicar tus deseos a otras personas. Ind\u00edcales d\u00f3nde se guardan tus documentos de planificaci\u00f3n patrimonial y proporci\u00f3nales cualquier otro detalle que puedan necesitar despu\u00e9s de tu fallecimiento. Idealmente, tambi\u00e9n deber\u00edas preparar un resumen con la informaci\u00f3n m\u00e1s importante que necesitar\u00e1n (contrase\u00f1as, personas clave como tu abogado y asesor financiero, detalles de cuentas, etc.) para facilitar la administraci\u00f3n de tus bienes.<\/p>\n

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Actualiza tus documentos peri\u00f3dicamente.<\/h3>\n

Si te preocupa crear un plan patrimonial solo para tener que cambiarlo m\u00e1s tarde, debes saber que Ning\u00fan documento de planificaci\u00f3n patrimonial es definitivo.<\/a>. A medida que envejeces, tus circunstancias, metas y recursos cambiar\u00e1n. Por eso, conviene revisar tus documentos de planificaci\u00f3n patrimonial cada tres a\u00f1os aproximadamente para asegurarte de que sigan reflejando tus deseos, del mismo modo que revisas tu presupuesto y plan financiero con frecuencia para asegurarte de que a\u00fan te sean \u00fatiles. Quiz\u00e1s decidas dejar m\u00e1s o menos dinero a un heredero o a una organizaci\u00f3n ben\u00e9fica espec\u00edfica, o quieras cambiar la tutela de un menor. Tus documentos pueden cambiar con la misma frecuencia que tus metas. Recuerda que el prop\u00f3sito de un plan patrimonial es darte mayor control sobre tus bienes y brindar tranquilidad a tu familia para el futuro.<\/p>\n<\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t<\/div>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Cualquier persona que se preocupe por lo que les suceda a sus seres queridos o por los bienes que dejen atr\u00e1s probablemente se beneficiar\u00e1 de la elaboraci\u00f3n de un plan patrimonial. Contin\u00faa leyendo \u2192<\/span><\/a><\/p>","protected":false},"author":10,"featured_media":12702,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","_searchwp_excluded":"","footnotes":""},"categories":[50],"tags":[85,379],"class_list":["post-12701","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-life-finances","tag-estate","tag-will"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12701","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/10"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=12701"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12701\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":12928,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12701\/revisions\/12928"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/12702"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=12701"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=12701"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=12701"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}