{"id":14723,"date":"2025-05-07T14:46:52","date_gmt":"2025-05-07T21:46:52","guid":{"rendered":"https:\/\/www.soundcu.com\/?p=14723"},"modified":"2025-12-04T14:21:59","modified_gmt":"2025-12-04T22:21:59","slug":"how-much-should-i-save-vs-invest","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/how-much-should-i-save-vs-invest\/","title":{"rendered":"\u00bfCu\u00e1nto debo ahorrar y cu\u00e1nto debo invertir? Entendiendo la diferencia entre ahorrar e invertir."},"content":{"rendered":"<div class=\"co-flex_row co-flex_row__blue co-flex_row__last co-flex_row__long-form-text\" >\n\t<div class=\"co-flex_row--row co-row\">\n\t\t\t<div class=\"co-long_form\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"co-long_form--block co-long_form--block__nomedia prow items-start\">\n\t\t\t\t<div class=\"co-long_form--text pcol-md:8\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"co-long_form--content\"><h2>\u00bfCu\u00e1nto debo ahorrar y cu\u00e1nto debo invertir?<\/h2>\n<p>Esta es una de las preguntas financieras m\u00e1s comunes, y tambi\u00e9n una de las m\u00e1s complejas. La mayor\u00eda de nosotros hacemos malabares con el alquiler o la hipoteca, el cuidado de los hijos, los pagos de pr\u00e9stamos y una factura del supermercado que parece aumentar cada semana. Los ingresos son limitados, por lo que comprender la diferencia entre ahorrar e invertir (y c\u00f3mo equilibrar ambas) es fundamental para lograr una seguridad financiera a largo plazo.<\/p>\n<p>En <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/\">Sound Credit Union<\/a>, Sabemos que, una vez que comprenda c\u00f3mo funciona cada estrategia y qu\u00e9 pretende respaldar cada una, podr\u00e1 elaborar un plan financiero a largo plazo que se ajuste a su estilo de vida, su presupuesto y sus objetivos.<\/p>\n<p>A continuaci\u00f3n, encontrar\u00e1 una gu\u00eda clara y sencilla para decidir cu\u00e1nto ahorrar y cu\u00e1nto invertir.<\/p>\n<h2>\u00bfCu\u00e1l es la diferencia entre ahorrar e invertir?<\/h2>\n<p>Antes de decidir cu\u00e1nto ahorrar y cu\u00e1nto invertir, conviene entender para qu\u00e9 sirve cada cosa:<\/p>\n<h3>Definici\u00f3n de cuenta de ahorros<\/h3>\n<p>Los ahorros son dinero que guardas en un lugar seguro donde no pierde valor y al que puedes acceder r\u00e1pidamente. Piensa en los ahorros como tu red de seguridad financiera, dinero listo para cualquier eventualidad. Definici\u00f3n de cuenta de ahorros: una cuenta de dep\u00f3sito en un banco o cooperativa de cr\u00e9dito dise\u00f1ada para guardar dinero y generar intereses.<\/p>\n<h4>Las caracter\u00edsticas clave del ahorro incluyen:<\/h4>\n<ul>\n<li><span class=\"bold\">Bajo riesgo:<\/span> Tu saldo no sube ni baja en funci\u00f3n del mercado de valores.<\/li>\n<li><span class=\"bold\">Baja rentabilidad:<\/span> Obtendr\u00e1s algunos intereses, pero no crecer\u00e1n de forma espectacular.<\/li>\n<li><span class=\"bold\">Alta liquidez:<\/span> Puedes acceder a \u00e9l r\u00e1pidamente si tu coche se aver\u00eda o recibes una factura inesperada.<\/li>\n<li><span class=\"bold\">Ideal para objetivos a corto plazo:<\/span> Cosas como tu fondo de emergencia, unas vacaciones, los gastos de las fiestas o la boda del a\u00f1o que viene.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>Herramientas comunes para ahorrar:<\/h4>\n<ul>\n<li><a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/personal\/high-yield-savings\/\">Cuentas de ahorro de alto rendimiento<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/personal\/prime-savings\/\">Ahorros Prime<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/personal\/certificates\/\">Certificados<\/a> (si no necesitas acceso instant\u00e1neo)<\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/personal\/save-to-win\/\">Ahorros para ganar<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/personal\/secondary-savings\/\">Ahorros secundarios<\/a><\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/personal\/kids-savings-account\/\">cuenta de ahorros para ni\u00f1os<\/a><\/li>\n<\/ul>\n<p>Si prev\u00e9s necesitar el dinero en los pr\u00f3ximos 1 a 5 a\u00f1os, ahorrar suele ser la opci\u00f3n m\u00e1s segura e inteligente.<\/p>\n<h3>Definici\u00f3n de inversi\u00f3n<\/h3>\n<p>Invertir consiste en destinar tu dinero a activos cuyo valor puede aumentar con el tiempo, pero que tambi\u00e9n pueden fluctuar. Invertir es la forma de construir riqueza a largo plazo.<\/p>\n<h4>Las caracter\u00edsticas clave de la inversi\u00f3n incluyen:<\/h4>\n<ul>\n<li><span class=\"bold\">Mayor riesgo:<\/span> El mercado de valores sube y baja, a veces de forma dr\u00e1stica, lo que puede afectar a sus inversiones tanto positiva como negativamente.<\/li>\n<li><span class=\"bold\">Mayor potencial de rentabilidad:<\/span> A largo plazo, las inversiones suelen crecer m\u00e1s r\u00e1pido que los ahorros.<\/li>\n<li><span class=\"bold\">No es de f\u00e1cil acceso:<\/span> Retirar las inversiones demasiado pronto puede acarrear impuestos, sanciones o p\u00e9rdidas.<\/li>\n<li><span class=\"bold\">Ideal para objetivos a largo plazo:<\/span> Jubilaci\u00f3n, crecimiento a largo plazo o cualquier cosa que est\u00e9 prevista para dentro de 10 a\u00f1os o m\u00e1s.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Si su objetivo es a largo plazo, como la jubilaci\u00f3n o la acumulaci\u00f3n de patrimonio, invertir le da tiempo a su dinero para crecer y recuperarse de las fluctuaciones del mercado.<\/p>\n<h2>\u00bfCu\u00e1nto debo ahorrar antes de invertir?<\/h2>\n<p>Antes de empezar a invertir, es importante construir una base financiera s\u00f3lida. Esa base comienza con los ahorros, espec\u00edficamente, con un fondo de emergencia. \u00bfPor qu\u00e9 es importante? Porque la vida da muchas vueltas. Los coches se aver\u00edan. Se pierde el trabajo. Tener un fondo de emergencia te permite afrontar esos imprevistos sin endeudarte ni recurrir a tus inversiones a largo plazo en el peor momento.<\/p>\n<h3>\u00bfCu\u00e1nto deber\u00eda ahorrar en su fondo de emergencia?<\/h3>\n<p>Como norma general, se recomienda ahorrar el equivalente a entre 3 y 6 meses de tus gastos b\u00e1sicos en una cuenta l\u00edquida y de f\u00e1cil acceso, idealmente una cuenta de ahorros de alto rendimiento, donde tu dinero pueda generar intereses y estar disponible cuando lo necesites.<\/p>\n<p>Si ahorrar tanto te parece inalcanzable, empieza poco a poco y ve aumentando gradualmente:<\/p>\n<ol>\n<li>Comience con $500<\/li>\n<li>Entonces $1,000<\/li>\n<li>Luego, un mes de gastos<\/li>\n<li>Aumentar gradualmente hasta 3-6 meses<\/li>\n<\/ol>\n<h3><strong>C\u00f3mo facilitar el ahorro<\/strong><\/h3>\n<p>Una de las mejores maneras de mantener la constancia es automatizar el proceso. Configura transferencias autom\u00e1ticas cada d\u00eda de pago para que tu fondo de emergencia crezca autom\u00e1ticamente, sin necesidad de tomar decisiones ni hacer nada a diario. Este m\u00e9todo autom\u00e1tico te ayuda a mantenerte enfocado y alcanzar tus metas m\u00e1s r\u00e1pido.<\/p>\n<h2>\u00bfCu\u00e1nto debo invertir?<\/h2>\n<p>Una vez que tu fondo de emergencia est\u00e9 bien consolidado, tu siguiente objetivo debe ser invertir a largo plazo, espec\u00edficamente para la jubilaci\u00f3n. \u00a1Y no, nunca es demasiado pronto ni demasiado tarde! Como dicen, el mejor momento para empezar fue ayer, \u00a1y el segundo mejor momento es ahora!<\/p>\n<h3><strong>\u00bfCu\u00e1nto deber\u00eda invertir para su jubilaci\u00f3n?<\/strong><\/h3>\n<p>Entonces, \u00bfcu\u00e1nto deber\u00eda invertir? Intente llegar al punto en que est\u00e9 ahorrando el 15 por ciento de sus ingresos totales, incluyendo cualquier contribuci\u00f3n equivalente de su empleador. Hacer eso de manera constante deber\u00eda encaminarlo a lograr este \u00fatil conjunto de puntos de referencia de ahorro para la jubilaci\u00f3n desarrollado por <a href=\"https:\/\/www.fidelity.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Inversiones de Fidelidad<\/a>:<\/p>\n<ul>\n<li>A los 30 a\u00f1os: 1 vez tus ingresos anuales<\/li>\n<li>A los 40 a\u00f1os: 3 veces tus ingresos anuales<\/li>\n<li>A los 50 a\u00f1os: 6 veces tus ingresos anuales<\/li>\n<li>A los 60 a\u00f1os: 8 veces tus ingresos anuales<\/li>\n<\/ul>\n<p>Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n, lee la entrada del blog: <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/how-to-hit-retirement-benchmarks\/\">Indicadores de referencia para la jubilaci\u00f3n seg\u00fan la edad: \u00bfCu\u00e1nto deber\u00eda haber ahorrado?<\/a> Si a\u00fan no has alcanzado estos objetivos, no te preocupes. Son pautas para ayudarte a planificar, no reglas estrictas. Intenta aumentar tu tasa de ahorro entre 1 y 21 TP3T cada a\u00f1o o cuando aumenten tus ingresos. Peque\u00f1os incrementos a lo largo del tiempo pueden marcar una gran diferencia.<\/p>\n<h2><strong>C\u00f3mo empezar a invertir para la jubilaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n<p>El mejor lugar para empezar es con <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/what-retirement-accounts-offer-the-best-tax-advantages\/\">cuentas con ventajas fiscales<\/a>, que ofrecen beneficios fiscales especiales dise\u00f1ados para ayudarle a ahorrar de forma m\u00e1s eficiente.<\/p>\n<h3>1. Empiece con el plan de su empleador.<\/h3>\n<p>Si tu empleador ofrece un plan 401(k), especialmente uno con aportaci\u00f3n equivalente por parte de la empresa, prioriza contribuir lo suficiente para obtener la aportaci\u00f3n m\u00e1xima. Las contribuciones del empleador son pr\u00e1cticamente dinero gratis y una de las maneras m\u00e1s r\u00e1pidas de aumentar tus ahorros para la jubilaci\u00f3n.<\/p>\n<h3>2. Abra una cuenta IRA si no tiene un plan de jubilaci\u00f3n en su lugar de trabajo.<\/h3>\n<p>Si no tienes acceso a cuentas de jubilaci\u00f3n patrocinadas por tu empleador, considera abrir una Cuenta Individual de Jubilaci\u00f3n (IRA).<\/p>\n<h4>IRA tradicional<\/h4>\n<p>Una IRA tradicional ofrece crecimiento con impuestos diferidos, lo que significa que puede deducir sus contribuciones ahora y pagar impuestos m\u00e1s adelante al retirar el dinero durante su jubilaci\u00f3n. Esto puede reducir su renta imponible actual y permitir que sus inversiones crezcan sin tributar durante ese per\u00edodo.<\/p>\n<h4>Roth IRA<\/h4>\n<p>Una cuenta Roth IRA ofrece un crecimiento libre de impuestos durante la jubilaci\u00f3n (siempre que cumplas con los requisitos de elegibilidad y las normas de retiro). Aportas dinero sobre el que ya has pagado impuestos, y tus ganancias pueden crecer libres de impuestos, lo que significa que no tendr\u00e1s que pagar impuestos al retirar el dinero durante tu jubilaci\u00f3n.<\/p>\n<p>Cualquiera de las dos opciones puede ser una excelente base para su estrategia de inversi\u00f3n a largo plazo. Para m\u00e1s detalles, lea nuestra otra publicaci\u00f3n del blog: <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/how-to-invest-in-your-401k-or-ira\/\">C\u00f3mo invertir en su plan 401(k) o IRA<\/a>.<\/p>\n<h2>Por qu\u00e9 es importante invertir pronto (El poder del inter\u00e9s compuesto)<\/h2>\n<p>Uno podr\u00eda preguntarse: &quot;\u00bfQu\u00e9 ventaja tiene empezar a invertir a una edad temprana?&quot;. B\u00e1sicamente, cuanto antes empieces a invertir, m\u00e1s tiempo tendr\u00e1 tu dinero para crecer. Gracias al inter\u00e9s compuesto, tus aportaciones generan rendimientos, y estos, a su vez, generan m\u00e1s rendimientos. Con el paso de los a\u00f1os y las d\u00e9cadas, este efecto de capitalizaci\u00f3n puede convertir incluso modestas aportaciones mensuales en ahorros significativos a largo plazo.<\/p>\n<p>Aunque ahora mismo solo puedas invertir una peque\u00f1a cantidad, empezar cuanto antes puede marcar una enorme diferencia en el saldo de tu futura jubilaci\u00f3n.<\/p>\n<h3>\u00bfCu\u00e1nto necesitas para empezar a invertir financieramente? (No mucho)<\/h3>\n<p>Un error com\u00fan es pensar que invertir requiere miles de d\u00f3lares por adelantado. En realidad, muchas cuentas de jubilaci\u00f3n permiten comenzar con peque\u00f1as aportaciones semanales o mensuales. Algunas cuentas de corretaje incluso permiten invertir con tan solo unos pocos d\u00f3lares mediante acciones fraccionadas.<\/p>\n<p>Lo m\u00e1s importante es simplemente empezar. Tus aportaciones ir\u00e1n creciendo con el tiempo y siempre podr\u00e1s aumentar la cantidad seg\u00fan te lo permita tu presupuesto.<\/p>\n<h2>Recuerda reservar tiempo para tus otros objetivos a corto y mediano plazo.<\/h2>\n<p>Ahorrar e invertir no se trata solo de emergencias o jubilaci\u00f3n. Probablemente tengas otros objetivos importantes, como:<\/p>\n<ul>\n<li>Vacaciones<\/li>\n<li>Bodas<\/li>\n<li>Pago inicial de la vivienda<\/li>\n<li>Emprender un negocio<\/li>\n<li>Hacer crecer tu familia<\/li>\n<li>Comprar un coche<\/li>\n<\/ul>\n<h3>Crea cuentas de ahorro separadas para cada objetivo.<\/h3>\n<p>Muchas cooperativas de cr\u00e9dito te permiten abrir varias cuentas de ahorro con nombres personalizados para que puedas controlar mejor tus gastos. Etiqu\u00e9talas claramente (por ejemplo, &quot;Viaje a Italia&quot;, &quot;Fondo para el beb\u00e9&quot;, &quot;Coche nuevo&quot;) para mantenerte motivado y evitar gastar el dinero por accidente.<\/p>\n<h3>C\u00f3mo priorizar el ahorro cuando se tienen varios objetivos a la vez<\/h3>\n<p>Ahora que ya tienes tus m\u00faltiples objetivos definidos, \u00bfc\u00f3mo priorizarlos? La respuesta ser\u00e1 diferente para cada persona. Por ejemplo:<\/p>\n<ul>\n<li>Si no tienes ning\u00fan fondo de emergencia, ese deber\u00eda ser tu objetivo n\u00famero uno.<\/li>\n<li>Si tu empleador ofrece un plan de aportaci\u00f3n equivalente a tu salario para la jubilaci\u00f3n, aprov\u00e9chalo cuanto antes; es una oportunidad que no puedes dejar pasar.<\/li>\n<li>Si tienes deudas con intereses altos (como <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/personal\/credit-cards\/\">tarjetas de cr\u00e9dito<\/a>), reducir la deuda deber\u00eda ser una prioridad, y una vez que est\u00e9s libre de deudas, el dinero que destinabas a pagarlas puedes guardarlo en tu fondo de emergencia o cuenta de jubilaci\u00f3n.<\/li>\n<li>Si tienes un objetivo que requiere una fecha l\u00edmite, como una boda el a\u00f1o que viene, invierte en ese fondo todo el dinero que puedas, una vez que hayas asegurado la aportaci\u00f3n de tu empleador a tu cuenta de jubilaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Siempre es un baile, a veces un acto de equilibrio, y puede cambiar de a\u00f1o en a\u00f1o, o incluso de mes en mes.<\/p>\n<p>Lo m\u00e1s importante es que seas consciente de tus finanzas. Que tengas una visi\u00f3n global y tomes decisiones que se ajusten a tus valores y a tus plazos.<\/p>\n<h2><strong>El papel de la elaboraci\u00f3n de presupuestos en el ahorro frente a la inversi\u00f3n.<\/strong><\/h2>\n<p>Si todo esto te parece un poco abrumador, no te preocupes. Hay una herramienta importante que puede ayudarte a mantenerte enfocado y a sentirte menos estresado con respecto a tus objetivos financieros: <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/why-you-need-a-budget\/\">un buen presupuesto a la antigua usanza<\/a>.<\/p>\n<p>Un presupuesto puede ayudarte a ver exactamente cu\u00e1nto dinero ingresa, a d\u00f3nde va y d\u00f3nde podr\u00edas reasignar parte de esos fondos para ahorrar e invertir.<\/p>\n<p>Por suerte, no necesitas una hoja de c\u00e1lculo complicada ni una aplicaci\u00f3n cara. Empieza por registrar tus ingresos y gastos durante uno o dos meses. Observa cu\u00e1nto te sobra y decide c\u00f3mo distribuirlo entre tus objetivos. Aqu\u00ed tienes un vistazo a <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/how-to-create-a-budget\/\">algunos de los m\u00e9todos de presupuestaci\u00f3n m\u00e1s populares<\/a> Para empezar:<\/p>\n<h3>M\u00e9todos populares para elaborar presupuestos (y c\u00f3mo funcionan)<\/h3>\n<p>No existe una \u00fanica forma \u201ccorrecta\u201d de presupuestar. El mejor m\u00e9todo es el que uses con regularidad. Aqu\u00ed te presentamos cuatro de los m\u00e1s comunes, cada uno con un estilo y prop\u00f3sito diferentes.<\/p>\n<h4>1. La regla 50\/30\/20<\/h4>\n<p>Este m\u00e9todo divide tu salario neto en tres grandes categor\u00edas:<\/p>\n<ul>\n<li>Las necesidades de la organizaci\u00f3n 50% incluyen: alquiler, alimentos, pago de facturas y transporte.<\/li>\n<li>30% desea: salir a comer, viajar, entretenerse.<\/li>\n<li>Ahorros e inversiones 20%: fondo de emergencia, aportaciones para la jubilaci\u00f3n, pagos adicionales para el pago de deudas.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Este es un excelente punto de partida si nunca antes has hecho un presupuesto, ya que te brinda estructura sin ser excesivamente detallado.<\/p>\n<h4>2. Presupuesto de base cero<\/h4>\n<p>Con el presupuesto de base cero, asignas cada d\u00f3lar de tus ingresos a una categor\u00eda, incluyendo ahorro e inversi\u00f3n, hasta que llegues a &quot;cero para asignar&quot;. No est\u00e1s gastando todo tu dinero; simplemente le est\u00e1s diciendo a cada d\u00f3lar a d\u00f3nde ir:<\/p>\n<ul>\n<li>Facturas<\/li>\n<li>Comestibles<\/li>\n<li>Ahorros<\/li>\n<li>Jubilaci\u00f3n<\/li>\n<li>Pago de deudas<\/li>\n<li>Dinero para divertirse<\/li>\n<\/ul>\n<p>Este m\u00e9todo es excelente si desea tener total claridad y control sobre sus finanzas.<\/p>\n<h4>3. Presupuesto por sobres o flujo de caja (ideal para ahorros forzosos)<\/h4>\n<p>Tradicionalmente, el sistema de presupuesto por sobres consist\u00eda en colocar dinero en efectivo en sobres etiquetados para la compra de alimentos, salir a comer, gasolina, etc. Cuando el sobre estaba vac\u00edo, se daba por terminado el gasto del mes. Hoy en d\u00eda, las versiones digitales de este sistema son m\u00e1s comunes. Cada &quot;sobre&quot; es una categor\u00eda en tu aplicaci\u00f3n bancaria o herramienta de presupuesto.<\/p>\n<p>Este m\u00e9todo resulta \u00fatil si:<\/p>\n<ul>\n<li>Tiendes a gastar de m\u00e1s sin l\u00edmites.<\/li>\n<li>Quieres ver cu\u00e1nto te queda en cada categor\u00eda.<\/li>\n<li>Te gusta un enfoque pr\u00e1ctico y visual para administrar el dinero.<\/li>\n<\/ul>\n<h4>4. Presupuesto de pago a uno mismo primero (ideal para ahorros forzosos)<\/h4>\n<p>Este m\u00e9todo le da un giro radical a la forma de hacer presupuestos. En lugar de ahorrar lo que sobra, primero se ahorra y luego se vive con el resto.<\/p>\n<p>Ejemplos:<\/p>\n<ul>\n<li>Transfiere autom\u00e1ticamente el dinero a tu cuenta de ahorros el d\u00eda que recibas tu salario.<\/li>\n<li>Configura aportaciones mensuales a tu cuenta IRA o de inversi\u00f3n.<\/li>\n<li>Trata el ahorro y la inversi\u00f3n como obligaciones innegociables.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Esta es una de las maneras m\u00e1s f\u00e1ciles de mantener la constancia, especialmente para alcanzar objetivos a largo plazo.<\/p>\n<h2>En resumen: necesitas tanto ahorrar como invertir.<\/h2>\n<p>Cuando se trata de ahorrar o invertir, nunca es una cuesti\u00f3n de elegir una u otra opci\u00f3n. Siempre necesitas ambas. Tus ahorros te protegen a corto plazo, y tus inversiones te permiten acumular riqueza a largo plazo. As\u00ed que define tus objetivos y establece tus prioridades. \u00a1Tu yo del futuro \u2014y tu yo del presente\u2014 te lo agradecer\u00e1n!.<\/p>\n<p>Si est\u00e1s listo para dar el siguiente paso, <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/\">Sound Credit Union<\/a> est\u00e1 aqu\u00ed para ayudar.<\/p>\n<h2>\u00bfListo para empezar a ahorrar e invertir?<\/h2>\n<p>Desde opciones de ahorro de alto rendimiento hasta herramientas de planificaci\u00f3n para la jubilaci\u00f3n y una gu\u00eda personalizada a lo largo del proceso, le ayudaremos a tomar decisiones financieras con confianza que le permitan avanzar. <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/contact\/\">Comun\u00edquese hoy mismo con Sound Credit Union.<\/a>, o visite un <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/branches\/\">sucursal local<\/a>, para explorar tus opciones y comenzar a construir el futuro que deseas.<\/p>\n<\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t<\/div>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Descubre la diferencia entre ahorrar e invertir y aprende a equilibrar ambas cosas, a crear un fondo de emergencia y a empezar a invertir con confianza. <a href=\"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/how-much-should-i-save-vs-invest\/\">Contin\u00faa leyendo <span class=\"meta-nav\">\u2192<\/span><\/a><\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":11072,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","_searchwp_excluded":"","footnotes":""},"categories":[23,50],"tags":[162,93,94,96,83,59],"class_list":["post-14723","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-financial-advice","category-life-finances","tag-financial-education","tag-invest","tag-investments","tag-long-term-planning","tag-retirement","tag-savings"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/14723","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=14723"}],"version-history":[{"count":16,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/14723\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":17780,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/14723\/revisions\/17780"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/11072"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=14723"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=14723"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=14723"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}