{"id":4388,"date":"2023-08-23T15:44:47","date_gmt":"2023-08-23T22:44:47","guid":{"rendered":"https:\/\/www.soundcu.com\/?p=4388"},"modified":"2025-05-15T18:29:57","modified_gmt":"2025-05-16T01:29:57","slug":"financial-planners-vs-financial-coaches-whats-the-difference","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/financial-planners-vs-financial-coaches-whats-the-difference\/","title":{"rendered":"Asesores financieros vs. Coaches financieros: \u00bfCu\u00e1l es la diferencia?"},"content":{"rendered":"
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Asesores financieros vs. Coaches financieros: \u00bfCu\u00e1l es la diferencia?<\/h2>\n

Aunque a muchos nos vendr\u00eda bien algo de ayuda en lo que respecta al dinero, no todos saben d\u00f3nde buscar a un profesional de confianza que pueda ayudarnos a organizar nuestras finanzas. Las investigaciones muestran que m\u00e1s del 711% de la Generaci\u00f3n Z (de 18 a 25 a\u00f1os) y el 721% de los Millennials (de 26 a 41 a\u00f1os) afirman que hay temas financieros sobre los que quieren recibir asesoramiento; simplemente... no estoy seguro de c\u00f3mo conseguirlo<\/a>, Seg\u00fan una encuesta de 2022 de la firma de asesor\u00eda digital intelliflo, las investigaciones tambi\u00e9n muestran que las personas que utilizan planificadores financieros tienden a tomar mejores decisiones financieras<\/a> en varios aspectos que aquellos que no lo hacen.<\/p>\n

Esto es importante porque tenemos que tomar muchas decisiones. A menudo, necesitamos asesoramiento financiero cuando nos encontramos en una encrucijada en nuestras vidas. Quiz\u00e1s ganamos m\u00e1s dinero, tenemos un beb\u00e9, nos mudamos a otra ciudad o cambiamos de trabajo. Pero una vez que empezamos a buscar a alguien con quien trabajar, la larga lista de credenciales que aparecen despu\u00e9s del nombre de un profesional y su significado exacto pueden resultar bastante confusos.<\/p>\n

Tras revisar la lista, muchas personas se debaten entre un planificador financiero certificado (CFP) y un asesor financiero. Pero, \u00bfcu\u00e1les son las principales diferencias entre estas dos certificaciones y cu\u00e1l es la m\u00e1s adecuada para ti? Aqu\u00ed te lo explicamos.<\/p>\n

Planificadores financieros certificados<\/strong><\/h2>\n

Si busca un asesor financiero integral que le ayude no solo con sus decisiones de inversi\u00f3n, sino tambi\u00e9n a establecer un plan financiero que pueda seguir para alcanzar sus objetivos, incluyendo la toma de decisiones sobre pr\u00e9stamos y compra de vivienda, e incluso cu\u00e1ndo solicitar la Seguridad Social, necesita un CFP (Planificador Financiero Certificado). Trabajar con un CFP puede ayudarle a gestionar sus inversiones de forma m\u00e1s objetiva. Esto es especialmente importante cuando el mercado burs\u00e1til es vol\u00e1til y su cartera puede estar en declive. Tambi\u00e9n pueden asesorarle sobre decisiones importantes si no est\u00e1 alcanzando sus objetivos y pueden recomendarle otros expertos que pueda necesitar, como un abogado fiscal o un abogado especializado en planificaci\u00f3n patrimonial.<\/p>\n

Los CFP tienen m\u00e1s de 6000 horas de experiencia profesional y han aprobado un examen riguroso para obtener la certificaci\u00f3n. Designaci\u00f3n (CFP)<\/a> del Consejo de Normas de Planificadores Financieros Certificados. Al igual que un m\u00e9dico que completa su residencia, los planificadores financieros certificados (CFP) tambi\u00e9n deben realizar tres a\u00f1os de trabajo pr\u00e1ctico en el sector y someterse a una verificaci\u00f3n de antecedentes antes de obtener la acreditaci\u00f3n.<\/p>\n

Es importante destacar que tambi\u00e9n est\u00e1n sujetos al est\u00e1ndar fiduciario, lo que significa que deben actuar siempre en el mejor inter\u00e9s de sus clientes y priorizar sus necesidades por encima de todo. Algunos profesionales financieros obtienen comisiones por los productos financieros que venden o recomiendan. Los CFP tambi\u00e9n tienen un deber de lealtad hacia sus clientes, lo que implica que deben evitar cualquier conflicto de intereses que pueda comprometer su objetividad.<\/p>\n

Asesores financieros<\/strong><\/h2>\n

Todos hemos o\u00eddo hablar de entrenadores deportivos o de desarrollo personal; trabajan contigo para ayudarte a realizar cambios duraderos que mejoren tu vida y te ayuden a alcanzar tus metas. Un asesor financiero hace exactamente lo mismo, pero con tu dinero. Puede ayudarte a crear y respetar un presupuesto, aprender los fundamentos del dinero que deber\u00edas haber aprendido en la escuela y desarrollar h\u00e1bitos financieros positivos que te encaminen hacia la verdadera libertad financiera.<\/p>\n

Los asesores financieros tambi\u00e9n pueden obtener diversas certificaciones, pero una buena opci\u00f3n a considerar es la AFC<\/a> Designaci\u00f3n de Asesor Financiero Acreditado (ACFA) otorgada por la Asociaci\u00f3n para la Educaci\u00f3n en Asesoramiento y Planificaci\u00f3n Financiera. Si bien estos profesionales no est\u00e1n autorizados a recomendar productos espec\u00edficos, son expertos en ayudarle a desarrollar sus objetivos de ahorro y presupuesto.<\/p>\n

Un asesor financiero cualificado estar\u00e1 a su disposici\u00f3n para ayudarle a tomar decisiones financieras inteligentes y estar\u00e1 disponible cuando tenga preguntas y necesite ajustar sus planes a medida que su vida (y su capacidad de generar ingresos) evolucione.<\/p>\n

Reflexiona (y eval\u00faa) antes de seleccionar.<\/strong><\/h2>\n

Una vez que haya decidido qu\u00e9 tipo de profesional puede guiarle mejor en su pr\u00f3ximo cap\u00edtulo financiero, es hora de seleccionar algunas personas con las que le gustar\u00eda reunirse y confirmar sus credenciales. Puede encontrar y evaluar a un CFP en letsmakeaplan.org<\/a>, o puede encontrar y evaluar a un asesor financiero con una certificaci\u00f3n AFC en findanafc.org<\/a>. <\/p>\n

Una vez que encuentres a alguien de confianza, recuerda que est\u00e1s en un espacio libre de juicios y es momento de ser completamente transparente con tus finanzas. Cuanto m\u00e1s abierto seas con tu asesor financiero, mejor podr\u00e1 ayudarte. Puede ser como una sesi\u00f3n de terapia, \u00a1y eso es positivo! Tu asesor no podr\u00e1 ayudarte significativamente si no te sientes c\u00f3modo compartiendo tus inquietudes y preocupaciones. Si necesitas trabajar con varios profesionales antes de encontrar al adecuado, no hay problema. Si no te sientes c\u00f3modo compartiendo informaci\u00f3n personal con alguien, probablemente deber\u00edas seguir buscando. Conf\u00eda en tu intuici\u00f3n.<\/p>\n<\/div>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\n\t<\/div>\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Una vez que hayas encontrado a alguien en quien conf\u00edes, recuerda que est\u00e1s en un espacio libre de prejuicios y que es hora de poner todas tus cartas financieras sobre la mesa. Contin\u00faa leyendo \u2192<\/span><\/a><\/p>","protected":false},"author":13,"featured_media":4389,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","_searchwp_excluded":"","footnotes":""},"categories":[50],"tags":[],"class_list":["post-4388","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-life-finances"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4388","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/13"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4388"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4388\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":15190,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4388\/revisions\/15190"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/4389"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4388"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4388"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4388"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}