{"id":4392,"date":"2023-08-23T15:42:38","date_gmt":"2023-08-23T22:42:38","guid":{"rendered":"https:\/\/www.soundcu.com\/?p=4392"},"modified":"2025-05-15T18:26:51","modified_gmt":"2025-05-16T01:26:51","slug":"the-most-essential-questions-to-ask-a-financial-planner-before-hiring-them","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.soundcu.com\/es\/blog\/the-most-essential-questions-to-ask-a-financial-planner-before-hiring-them\/","title":{"rendered":"Las preguntas m\u00e1s importantes que debes hacerle a un asesor financiero antes de contratarlo."},"content":{"rendered":"
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Las preguntas m\u00e1s importantes que debes hacerle a un asesor financiero antes de contratarlo.<\/h2>\n

As\u00ed que has decidido contratar a un asesor financiero. \u00a1Enhorabuena! Sabemos que las personas que reciben asesoramiento financiero profesional se benefician enormemente. Generalmente toman mejores decisiones<\/a> Son personas que se preocupan por su dinero en funci\u00f3n de diversos factores. Tambi\u00e9n es m\u00e1s probable que ahorren para emergencias y menos probable que tengan problemas con deudas de tarjetas de cr\u00e9dito. Sin embargo, elegir a la persona adecuada desde el principio no es f\u00e1cil. Tu objetivo debe ser encontrar a alguien con quien puedas trabajar a largo plazo, incluso toda la vida. Por eso, te recomendamos ser exigente en tu elecci\u00f3n.<\/p>\n

Pero, \u00bfpor d\u00f3nde empezar? Primero, decide con qu\u00e9 tipo de profesional quieres trabajar. A partir de ah\u00ed, puedes empezar por recabar recomendaciones de amigos, familiares y compa\u00f1eros; a menudo, no hay nada mejor que la recomendaci\u00f3n de un amigo de confianza. <\/p>\n

Tambi\u00e9n puede utilizar herramientas de b\u00fasqueda en PlannerSearch.org<\/a> y letsmakeaplan.org<\/a> para encontrar un planificador financiero certificado (CFP), o puede intentar NAPFA.org<\/a> para encontrar un asesor fiduciario que cobre solo honorarios. Una vez que tenga una lista corta de posibles candidatos, debe programar reuniones con cada persona y evaluar si sus personalidades pueden ser compatibles. Nota: Su consulta inicial debe siempre<\/em> ser libre.<\/p>\n

Una vez que se re\u00fanan, aqu\u00ed les presentamos las preguntas m\u00e1s importantes que deben hacerse.<\/p>\n

Pregunta: \u00bfEs usted un fiduciario?<\/strong><\/h2>\n

Es importante saber que algunos asesores y corredores ofrecen consejos de inversi\u00f3n que no siempre benefician a sus clientes, explica la experta en finanzas personales Lynnette Khalfani-Cox, autora de "Zero Debt". Por ejemplo, podr\u00edan recomendar una inversi\u00f3n que les reporte una comisi\u00f3n superior a la necesaria, incluso cuando exista una opci\u00f3n de inversi\u00f3n comparable que le costar\u00eda menos a su cliente. En cambio, los asesores que se rigen por el principio fiduciario deben anteponer siempre los intereses de sus clientes a los suyos. Con un asesor fiduciario, usted tiene la certeza de que no existen conflictos de intereses en lo que respecta al asesoramiento que recibe.<\/p>\n

Nota: Tambi\u00e9n debe verificar el historial disciplinario de un posible asesor con la Junta de CFP o utilizando el herramienta de verificaci\u00f3n de corredores<\/a> de FINRA, dice Carina Diamond, planificadora financiera certificada en Akron, Ohio, y embajadora de la Junta de CFP. Tambi\u00e9n puede visitar CFPBoard.net<\/a> Para comprobar si su asesor ha sido verificado por la Junta de CFP, introduzca su nombre, empresa y lugar de trabajo.<\/p>\n

Pregunta: \u00bfC\u00f3mo se realiza el pago?<\/strong><\/h2>\n

Pagarle a tu asesor financiero no es tan sencillo como pagarle a tu barista. Y aunque quiz\u00e1s no te sientas c\u00f3modo con la pregunta "\u00bfC\u00f3mo te pagan?" como la primera que hagas, deber\u00eda surgir al principio del proceso. Necesitas saber c\u00f3mo se remunera a tu profesional. Esto ocurre de una de cuatro maneras:<\/p>\n