Haz tu chequeo financiero de fin de año

Con revisiones periódicas, puedes solucionar pequeños problemas antes de que se conviertan en grandes problemas.

Este fin de año, mantener una buena salud financiera es especialmente importante debido a las numerosas incertidumbres económicas relacionadas con la inflación, la escasez de existencias, así como al vencimiento de los programas de ayuda por la COVID-19 que se pusieron en marcha hace más de un año para ayudar a la gente a sobrellevar la pandemia.

Su revisión de salud financiera

Al igual que un chequeo médico físico, un chequeo financiero examina tus signos vitales para asegurarse de que todo esté bien en lo que respecta a tu salud y bienestar financiero.

¿Tienes un fondo de emergencia? ¿Cómo están los saldos de tus tarjetas de crédito? ¿Llevas un registro de tus ingresos y gastos mensuales? ¿Cuál es tu historial y puntaje crediticio? Estos son algunos de los aspectos clave que se revisan durante un análisis financiero de fin de año.

Desde una revisión general del presupuesto hasta la gestión de la deuda de tarjetas de crédito, los atentos asesores certificados por la NFCC de GreenPath realizarán una revisión completa de su situación financiera actual y le proporcionarán recomendaciones sobre los pasos a seguir para mejorar su salud financiera.

Un chequeo financiero te guía para:

• Revisa tus objetivos financieros: ¿Ha habido algún cambio importante en su vida este último año? Un cambio de trabajo, un matrimonio, un divorcio, la compra de una vivienda u otro cambio significativo pueden afectar su situación financiera general. Una revisión financiera es un buen momento para evaluar si sus objetivos financieros actuales se ajustan a su situación actual.
• Comprenda las opciones para seguir adelante una vez que expiren los programas de ayuda: Los préstamos que se aplazaron como parte de los programas de ayuda relacionados con la COVID-19 requieren su atención. Los aplazamientos brindaron a los prestatarios un respiro, pero ahora que la suspensión temporal de pagos ha finalizado, es una buena oportunidad para revisar sus opciones y analizar detenidamente no solo los préstamos que estuvieron en pausa, sino también su situación financiera general.
• Gestionar ingresos y gastosUna de las mejores maneras de afrontar la inflación es dedicar tiempo a priorizar los gastos mensuales. Un plan de gastos ayuda a garantizar que tus gastos no superen tus ingresos mensuales a medida que suben los precios. Un análisis financiero te permite comprender mejor tus ingresos y gastos. También puede ser un buen momento para establecer un plan de gastos que te ayude a mantener tus finanzas bajo control y a empezar a ahorrar para tus metas futuras.
• Reduzca su deuda: Un chequeo médico es un buen momento para explorar opciones que te ayuden a reducir la deuda de la tarjeta de crédito, así como opciones para gestionar otras deudas que puedan surgir en el futuro, como el vencimiento de los períodos de gracia en las hipotecas o los pagos de préstamos estudiantiles.
• Evalúa tu historial crediticio: ¿Piensas solicitar una hipoteca o realizar otra compra importante en el Año Nuevo? Una revisión de tu historial crediticio es un buen momento para analizar tu situación y obtener consejos para mejorar tu puntuación en el futuro.

Tu revisión médica comienza aquí.

Tu salud financiera es clave para un próspero Año Nuevo.

Los asesores certificados y atentos de GreenPath están comprometidos a aliviar el estrés y la preocupación financiera mediante el acceso a información clara.

Contacta con GreenPath para tu revisión médica. para ganar confianza en tus decisiones financieras durante una época de inflación o escasez.

Este artículo es compartido por nuestros socios en Bienestar financiero de GreenPath, una organización nacional sin fines de lucro de confianza.