Estafas comunes con tarjetas de regalo
Estafas con tarjetas de regalo
El vaciado de tarjetas de regalo es una de las tácticas más comunes que utilizan actualmente los estafadores. El plan suele comenzar con el robo de los números de las tarjetas de regalo de los expositores en los comercios. Ocultan cualquier rastro de manipulación y esperan pacientemente a que las tarjetas se carguen y activen.
Además, una vez que los estafadores obtienen secuencias numéricas de algunos números de tarjetas de regalo físicas, pueden utilizar botnets para realizar ataques de fuerza bruta en sitios web de tarjetas de regalo mediante un proceso denominado "secuenciación", que consiste en probar miles de combinaciones de números de tarjeta y PIN por minuto.
Bots o personas reclutadas que trabajan en talleres clandestinos comprueban constantemente los saldos de las tarjetas con números de tarjeta confirmados y, una vez que hay saldo disponible, el estafador canjea la tarjeta de regalo y la tarjeta de regalo que regalaste (o recibiste) queda sin valor.
No hace mucho, un residente de Washington fue arrestado por vaciar tarjetas de regalo. En agosto de 2024, la estación de televisión local KIRO informó que el Departamento de Policía de Lynnwood había arrestado a un residente local por orquestar una estafa con tarjetas de regalo en la que los consumidores perdieron aproximadamente 100.000. Puedes leer la historia completa aquí. aquí.
La cadena de grandes almacenes Target ha actualizado sus procedimientos y rediseñado sus tarjetas de regalo físicas para reducir el riesgo de manipulación. Mientras que las tarjetas de regalo tradicionales tienen códigos de acceso impresos en el reverso, lo que motiva a los estafadores a robarlos antes de la venta (y luego vaciar la tarjeta después de la compra), todas las tarjetas de regalo de Target que se vendan en sus tiendas tendrán un espacio en blanco donde antes se encontraban estos códigos. Al pagar, un empleado colocará una etiqueta de seguridad (que se asegurará en el momento de la compra) en la tarjeta de regalo, reduciendo así el potencial de fraude. Felicitamos a Target por tomar medidas para actualizar sus procesos y prevenir el fraude. Si desea obtener más información, consulte estos artículos:
- Objetivo: Prevención de estafas
- Target lanza tarjetas de regalo rediseñadas para combatir el fraude tras la nueva legislación de Maryland..
Consejos para evitar ser víctima
- Reduce tus posibilidades de ser víctima y compra tarjetas de regalo en línea.
- Si decides comprar una tarjeta de regalo física, opta por tiendas que conozcas y en las que confíes.
- Nunca compres en sitios de subastas en línea, ya que las tarjetas de regalo pueden ser falsas o robadas.
- Inspeccione la tarjeta de regalo para detectar cualquier manipulación antes de realizar la compra. Algunos aspectos a tener en cuenta son:
- Evidencia de desgarros en los cortes en zigzag alrededor del perímetro del paquete o fibras de papel visibles alrededor de los bordes donde un cuchillo afilado puede haber cortado los bordes permitiendo el acceso.
- Presencia de desgarros o muescas expuestas a lo largo de la lengüeta, o una lengüeta que parezca dañada.
- La cubierta del PIN tiene piezas faltantes, está completamente incompleta, no es plana ni lisa y puede presentar arrugas. El empaque o la cubierta del PIN difieren del empaque estándar de las tarjetas de regalo. Compare el empaque y el PIN con otros disponibles en el estante.
- Conserve una copia de la tarjeta de regalo y del recibo de la tienda. El número que aparece en la tarjeta de regalo y en el recibo le ayudará a presentar una denuncia ante la compañía emisora de la tarjeta (información disponible en el reverso de la tarjeta) o si necesita denunciar un fraude. Las denuncias de fraude con tarjetas de regalo deben presentarse ante la Comisión Federal de Comercio.
Charlene Homan
Charlene Homan es vicepresidenta de Gestión de Riesgos y Cumplimiento Normativo en Sound Credit Union, donde lidera las iniciativas de cumplimiento y supervisa las estrategias de gestión de riesgos, incluyendo el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA), la prevención del fraude, el control de calidad y la gestión integral de riesgos. Con más de 15 años de experiencia en el sector de las cooperativas de crédito, Charlene ha ascendido desde un puesto de nivel inicial hasta su actual rol de liderazgo, demostrando un profundo conocimiento del entorno de las cooperativas de crédito que respalda los valores de Sound Credit Union, al tiempo que garantiza un firme compromiso con el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos.
Como responsable de cumplimiento normativo de Sound, Charlene garantiza el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones pertinentes, a la vez que supervisa los asuntos de cumplimiento, con el objetivo primordial de brindar un servicio eficaz a los miembros. Participa activamente en su desarrollo profesional asistiendo a conferencias y programas de formación clave del sector. Le apasiona apoyar a sus equipos para concienciar a los miembros y a las comunidades circundantes, con el fin de capacitar a las personas para que se protejan de las estafas y otros fraudes más comunes.
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