Estafas románticas: corazones rotos, bolsillos vacíos
Estafas románticas: corazones rotos, bolsillos vacíos
El amor y el romance tienen un atractivo universal, desde frases atemporales en películas clásicas hasta la esperanza de encontrar el amor verdadero en la vida real. Desafortunadamente, esta apertura al amor también puede hacer que las personas sean vulnerables a las estafas románticas, donde los estafadores explotan los vínculos emocionales para manipular a sus víctimas y obtener apoyo financiero, a menudo dejándolas en la ruina.
Las estafas románticas suelen comenzar con una comunicación no solicitada, ya sea un mensaje de texto al azar, un mensaje instantáneo en un juego en línea o una solicitud de amistad en redes sociales. El estafador a menudo se presenta como una persona culta, exitosa y cariñosa. Poco después de establecer el contacto, el estafador muestra un afecto intenso, creando una profunda conexión emocional con la víctima. El estafador no tarda en declarar su amor y, con frecuencia, introduce conversaciones sobre matrimonio desde el principio.
Cada vez son más frecuentes los casos de estafadores que se hacen pasar por miembros de la realeza, millonarios adinerados, trabajadores de plataformas petrolíferas e incluso filántropos que realizan obras de caridad o curan enfermedades incurables en otros países. Una vez que se establece una fuerte conexión emocional, los estafadores suelen empezar a hablar de finanzas. Las peticiones comienzan siendo pequeñas, seguidas de una solicitud monetaria importante. Estas suelen dividirse en dos categorías:
- Crisis – Emergencia familiar: un familiar cercano se ha enfermado y el estafador tiene dificultades para hacer frente a las exigencias económicas para ayudar con los gastos médicos y, posteriormente, con los gastos funerarios.
- Oportunidades – Se ha presentado una oportunidad financiera o profesional única en la vida, y el estafador, por diversas razones, no tiene acceso a sus fondos ni a los fondos de la subvención u otro subsidio.
Debido a la confianza y el vínculo emocional, la víctima suele estar más que dispuesta a ayudar. Los informes indican que las víctimas a menudo retiran sus inversiones, venden sus casas y utilizan sus ahorros para la jubilación. Los estafadores románticos solicitan que el dinero se envíe a través de canales difíciles de rastrear, como los PIN de tarjetas de regalo, transferencias bancarias o criptomonedas.
Los estafadores suelen mantener la conexión emocional mientras sigan recibiendo dinero. Sin embargo, una vez que la víctima se queda sin recursos económicos, el estafador desaparece, dejando a la víctima en la indigencia y posiblemente sin hogar, obligándola a reconstruir su estabilidad financiera.
Algunos consejos para evitar ser víctima de estafas románticas incluyen:
- Desconfía de los contactos no solicitados a través de canales electrónicos.
- Nunca envíes dinero, tarjetas de regalo ni realices transferencias bancarias a alguien que no hayas conocido en persona.
- Nunca reveles información de tu cuenta bancaria a alguien que no hayas conocido en persona.
- Si conoces a alguien en línea, desconfía de las constantes excusas para justificar por qué no son posibles las reuniones en persona.
- Realiza una búsqueda inversa de imágenes en cualquier fotografía compartida.
- Presta atención a la ortografía y la gramática en la comunicación escrita.
- Desconfía de las oportunidades de inversión, especialmente de aquellas que parecen demasiado buenas para ser verdad, ya que a menudo implican el uso de criptomonedas.
- Si empiezas a sospechar, confía en tu familia y amigos.
Si usted o alguien que conoce ha sido víctima de una estafa romántica, puede instarle a que:
- Interrumpa inmediatamente todo contacto con el estafador.
- Comuníquese con su cooperativa de crédito local. para obtener ayuda para proteger su cuenta. Puede que sea demasiado tarde para recuperar fondos; sin embargo, su cooperativa de crédito trabajará con usted para ver si existe alguna solución.
- Organice los registros de comunicación con el estafador.
- Denunciar el incidente a las autoridades locales pertinentes.
- Presente una queja ante el Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI en: https://www.ic3.gov/Home/FileComplaint y la Comisión Federal de Comercio en https://reportfraud.ftc.gov/.
- Busca el apoyo de familiares y amigos de confianza.
- Infórmese sobre las diferentes estrategias de estafa para reducir las posibilidades de ser víctima nuevamente.
En Sound Credit Union, nos comprometemos a salvaguardar la información de nuestros socios y a capacitarlos para que conozcan las tácticas de los estafadores, con el fin de disuadirlos y evitar ser víctimas.
Recursos externos:
Oficina Federal de Investigación (FBI): https://www.fbi.gov/how-we-can-help-you/scams-and-safety/common-frauds-and-scams/romance-scams
Comisión Federal de Comercio (FTC): https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-romance-scams
Departamento de Seguridad Nacional: (DHS)https://www.dhs.gov/hsi/insider/romance-scams-protect-yourself
Charlene Homan
Charlene Homan es vicepresidenta de Gestión de Riesgos y Cumplimiento Normativo en Sound Credit Union, donde lidera las iniciativas de cumplimiento y supervisa las estrategias de gestión de riesgos, incluyendo el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA), la prevención del fraude, el control de calidad y la gestión integral de riesgos. Con más de 15 años de experiencia en el sector de las cooperativas de crédito, Charlene ha ascendido desde un puesto de nivel inicial hasta su actual rol de liderazgo, demostrando un profundo conocimiento del entorno de las cooperativas de crédito que respalda los valores de Sound Credit Union, al tiempo que garantiza un firme compromiso con el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos.
Como responsable de cumplimiento normativo de Sound, Charlene garantiza el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones pertinentes, a la vez que supervisa los asuntos de cumplimiento, con el objetivo primordial de brindar un servicio eficaz a los miembros. Participa activamente en su desarrollo profesional asistiendo a conferencias y programas de formación clave del sector. Le apasiona apoyar a sus equipos para concienciar a los miembros y a las comunidades circundantes, con el fin de capacitar a las personas para que se protejan de las estafas y otros fraudes más comunes.
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