Cómo sacar el máximo provecho de su dinero

Cómo sacar el máximo provecho de su dinero

Tanto si estás financiando una empresa emergente con recursos propios como si te preocupa el coste, algunas mejoras en la productividad pueden marcar una gran diferencia en tus resultados, especialmente si es difícil aumentar los ingresos de inmediato.

Identificar problemas con tus gastos e ingresos es más fácil si puedes detectar cualquier deficiencia en tus sistemas y procesos que pueda estar afectando tu flujo de caja. Si constantemente tienes que solucionar problemas de liquidez, no estás aprovechando tu tiempo ni el de tu equipo de forma productiva.

Algunos culpables comunes:

• Es posible que tenga un cliente importante que nunca paga sus facturas a tiempo, lo que genera estrés en su gestión de efectivo y podría ocasionar retrasos en los pagos a sus clientes. Unos procedimientos más estrictos de control de crédito y cobro de deudas le serán de gran ayuda.
• El aumento de los costos de producción puede afectar su presupuesto y reducir los márgenes de ganancia. Buscar proveedores más baratos solo funciona por un tiempo limitado y, en la mayoría de las industrias, resulta poco realista. Podría ser el momento de aumentar los precios. Utilice un software de contabilidad para monitorear de cerca los márgenes de ganancia bruta y detectar cualquier desviación antes de que cause daños mayores.
• Desarrolle una serie de métricas de productividad para monitorear y analizar continuamente los indicadores clave de rendimiento (KPI), como los ingresos por empleado, el costo de adquisición de clientes o las tasas de conversión. Esto permite identificar áreas de mejora y facilita la toma de decisiones basadas en datos.
• El crecimiento empresarial es positivo, pero una expansión rápida puede generar gastos fijos adicionales. Proyecte a dos o tres años vista para identificar el impacto de los gastos generales improductivos o no facturables y asegurarse de que la inversión valga la pena. Por ejemplo, pasar de 10 a 100 empleados requerirá personal de recursos humanos y mandos intermedios, que difícilmente se asignarán a un puesto específico.
• Si las ventas han sido más lentas de lo esperado, es posible que deba trabajar en una nueva estrategia, un plan de comercialización o incluso una revisión completa de la viabilidad del negocio.
• De vez en cuando, sucesos ajenos a nuestro control pueden arruinar los planes mejor trazados. Por ejemplo, una pandemia, problemas en la cadena de suministro, la pérdida de un contrato importante o la necesidad de invertir en activos clave pueden ejercer presión sobre la situación financiera de su empresa. La diversificación de su base de clientes, producción y proveedores, junto con una previsión cuidadosa del flujo de caja, es fundamental.

Libera efectivo donde puedas

Antes de buscar apoyo financiero externo, la elaboración del presupuesto comienza por optimizar los recursos de tu empresa. Te sorprenderá la diferencia que estos pequeños cambios en el gasto pueden suponer para tu presupuesto.

• Venda los activos infrautilizados. Quizás sea mejor alquilar o arrendar el equipo según sea necesario.
• Reduzca la calidad de sus vehículos o véndalos y considere opciones de arrendamiento para conservar sus reservas de efectivo.
• Controla tus gastos. Recorta drásticamente los gastos no esenciales.
• Ahorra gestionando tu inventario y procurando tener solo lo suficiente para atender a tus clientes.
• Considere la posibilidad de refinanciar su deuda para convertirla en préstamos a largo plazo con tasas de interés más bajas, en préstamos a más largo plazo, como los descubiertos bancarios, que pueden generar intereses más altos.

Cobra tu dinero más rápido

Factura de inmediato o proporciona opciones de pago en línea y a través del móvil. Al negociar nuevos contratos con los clientes, ten en cuenta la importancia de establecer condiciones de pago que favorezcan tu flujo de caja, como depósitos o pagos a cuenta.

También:

• Para contratos de gran envergadura que requieren mucho tiempo para su finalización, negocie pagos parciales en función de la fecha de finalización.
• Incluya un calendario semanal o mensual regular para que el cliente pague su factura como parte de cualquier acuerdo.
• Acordar hitos claros para la finalización del trabajo minimiza la posibilidad de que el cliente impugne una factura y se niegue a pagar.
• Limita la cantidad de crédito que otorgas y a qué clientes.

La mayoría de las industrias cuentan con herramientas para cobrar los pagos de inmediato.

Colaborar

Colaborar con otras empresas puede ayudarte a ajustarte a tu presupuesto y aumentar tus ahorros compartiendo recursos, personal, ideas y capacidad. El acuerdo puede ser formal (una obligación contractual), informal (recomendación de trabajo entre socios y acuerdos verbales), significativo (compartir proveedores y clientes a largo plazo) o puntual (colaboración proyecto a proyecto).

• Dividir las tareas en función de las fortalezas y la experiencia, para centrarse en las áreas donde los empleados pueden aportar mayor valor.
• Se agiliza la toma de decisiones, ya que múltiples partes interesadas pueden aportar información y comentarios en tiempo real. Esto evita las demoras causadas por la espera de aprobaciones o comentarios.
• Fomenta un entorno creativo donde se intercambian ideas, lo que a menudo da como resultado soluciones más innovadoras que no habrían sido posibles de forma aislada.
• Acceder a nuevos productos, servicios y mercados mediante la reventa de su propia gama de productos a sus clientes o canales de distribución.
• Reducir costes compartiendo recursos, personal o consiguiendo descuentos por volumen de compra para obtener ahorros adicionales.
• Mejorar la capacidad para licitar en contratos de mayor envergadura ofreciendo una gama más amplia de servicios o presentando una empresa de mayor tamaño con mayores capacidades.
• Fortalezca las relaciones con sus proveedores y cumpla con su presupuesto reduciendo sus gastos mediante pedidos al por mayor.
• Externaliza la producción para no tener que gastar dinero en infraestructura.
• Acceder a nuevos modelos de negocio y formas de venta para aumentar los ingresos.

Y cuando llegue el momento, consiga fondos externos con prudencia.

Puede que hasta ahora hayas logrado planificar, presupuestar y financiar tu empresa por tu cuenta, pero considera otras formas de obtener capital a través de socios y con tu comunidad. Por ejemplo, financiación colectiva, inversión ángel, apoyo gubernamental y municipal, capital riesgo e inversores corporativos.

Próximos pasos:

• Identifique mejoras para mantenerse dentro de su presupuesto y generar ganancias graduales en sus resultados finales.
• Si va a realizar cambios importantes, consulte con su contable o asesor empresarial para obtener asesoramiento experto.
• Revisa tus redes de contactos para ver con quién puedes trabajar para complementar tus habilidades.
• Identifique inversores que puedan estar interesados en una nueva oportunidad para invertir en su negocio.
• Consulta las opciones que tienes a tu disposición a través de incubadoras o subvenciones empresariales.