Cómo prepararse para la temporada de impuestos del próximo año ahora

Cómo prepararse para la temporada de impuestos del próximo año ahora

Noticia de última hora: Preocuparse por los impuestos no facilitará el proceso anual de reunir toda la documentación necesaria y presentar la declaración a tiempo. Lo que sí puede ayudar es establecer un plan sencillo ahora para asegurarse de estar lo mejor preparado posible para la temporada de impuestos del próximo año.

Ya sea que normalmente o no Contrata a un profesional de impuestos Para preparar tu declaración de impuestos, conviene estar preparado con anticipación. Al fin y al cabo, cuanto más tiempo tenga que dedicar tu asesor fiscal a analizar tus registros financieros, más dinero le pagarás por sus servicios. Además, muchos asesores fiscales cobran más a medida que se acerca el 15 de abril, por lo que es fundamental empezar pronto y reunir toda la documentación necesaria mucho antes de la fecha límite.

Esta guía puede ayudarte a prepararte para el próximo año para que puedas superar la temporada de impuestos lo más rápido posible, con o sin la ayuda de un profesional.

Crear un sistema de archivos

Si aún no tienes un sistema de archivo para tus impuestos y otros documentos importantes, ahora es el momento de crear uno. Puede ser tan sencillo como reservar espacio en un archivador o una carpeta extensible para guardar todo lo que necesitas en un solo lugar. Si tu sistema de archivo consiste en una caja de zapatos, quizás quieras considerar una pequeña mejora con una caja de archivo de mesa y carpetas colgantes. El tiempo que ahorrarás al no tener que revisar montañas de recibos de papel y desorden digital después hará que el pequeño gasto valga la pena. Y nunca más querrás preguntarte: "¿Tiré accidentalmente ese documento importante?".“

Ajusta tus retenciones ahora

Si no quedó satisfecho con el resultado de su declaración de impuestos de este año (si terminó debiendo dinero cuando hubiera preferido un reembolso), ahora es el momento de ajustar la información de sus retenciones con su empleador. Afortunadamente, es sencillo. Solo tiene que comunicarse con su departamento de Recursos Humanos e indicarles que desea ajustar sus retenciones en el formulario W-4.

Pueden darle un nuevo formulario, y usted puede completarlo adecuadamente, según lo que el IRS’ calculadora de retención (y/o su asesor fiscal) le recomienda lo que mejor se adapte a su situación. Este simple paso puede marcar una gran diferencia en la declaración de impuestos del próximo año.

Reúna sus documentos antiguos

Con tu nuevo sistema de archivo implementado, es recomendable reunir las declaraciones de impuestos del año pasado y archivarlas, o asegurarte de tener una copia digital a mano. Esta información te servirá (o a tu asesor fiscal) como punto de partida para el próximo año, ya que probablemente reúnas los requisitos para algunas de las mismas deducciones o desgravaciones fiscales que recibiste el año pasado, y te ayudará a calcular la declaración de este año.

Identificar y controlar los gastos deducibles

Con una deducción estándar más alta en el año fiscal 2023 (13.850 para contribuyentes solteros y casados que presentan declaraciones por separado, 27.700 si está casado y presenta una declaración conjunta y 20.800 para jefes de familia), muchos contribuyentes que antes detallaban sus deducciones podrían ya no considerarlo rentable.

Sin embargo, si cree que sus deducciones detalladas pueden exceder el límite de deducción estándar mencionado aquí, reúna documentación sobre estos conceptos a lo largo del año y guárdela:

• Intereses hipotecarios o de vivienda pagados (Formulario 1098)
• Impuestos sobre bienes inmuebles y bienes personales pagados
• Gastos relacionados con la compra o venta de una vivienda
• gastos médicos, oftalmológicos y dentales
• Contribuciones caritativas
• gastos de mudanza
• intereses de préstamos estudiantiles
• Matrícula y cuotas educativas
• Gastos de formación relacionados con el trabajo
• Gastos laborales no reembolsados
• gastos de cuidado infantil
• contribuciones IRA
• Ingresos y gastos por alquileres u otros negocios
• Pérdidas por siniestros o robos

Llevar un registro de tus gastos deducibles puede implicar crear una hoja de cálculo en línea (o en papel) o algo tan sencillo como configurar algunas carpetas digitales en tu correo electrónico donde guardes los extractos y facturas electrónicas cada mes, para que no tengas que revisar los gastos de todo un año al momento de presentar tu declaración de impuestos. Consejo: Usa tu teléfono inteligente o computadora para programar una cita de 30 minutos en tu calendario una vez al mes o cada tres meses como recordatorio para llevar un registro de tus deducciones durante todo el año.

Como ya sabrá, al realizar una deducción, se reduce la cantidad de ingresos sobre los que se debe pagar impuestos. Por lo tanto, cuanto más deduzca, menos impuestos pagará. Usted paga impuestos al IRS.

Además de los comprobantes de pago habituales, como los formularios W-2 y 1099, hay otros documentos que conviene registrar y guardar durante el año, como los ingresos por intereses y dividendos, otros ingresos y un informe de las ganancias y pérdidas realizadas. (Nota: Si no realizó ninguna venta el año pasado, este último informe no es necesario).

Hazlo automático

Cuando se trata de presentar sus impuestos, hágalo digitalmente si aún no lo ha hecho. Es la forma más rápida de recibir su reembolso del IRS. Antes de visitar a un preparador de impuestos, asegúrese de tener su información bancaria y su documento de identidad a mano para configurar una depósito directo para su reembolso o para un pago automático si debe impuestos. La información de enrutamiento necesaria para los depósitos directos generalmente se encuentra en un cheque físico vinculado a una cuenta corriente.

Cómo encontrar ayuda fiscal

Coordinado por el IRS, el Programa de Asistencia Voluntaria para los Ingresos (VITA) ofrece preparación de impuestos presencial por un voluntario certificado por el IRS sin costo alguno para quienes califican, generalmente personas que ganan menos de $158,000 al año, personas con discapacidades, personas que hablan inglés limitado u otras que necesitan asistencia. Consulte las opciones disponibles en su estado con el Localizador de ayuda gratuita para la preparación de impuestos para comprobar si cumples los requisitos del programa.

*Por favor, consulte con su asesor fiscal para obtener ayuda con sus declaraciones.